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Quelle est la différence entre un compte autogéré BMO Ligne d'action et un compte ConseilDirect de BMO Ligne d'action? Les comptes autogérés permettent de prendre vos propres décisions de placement. Les comptes ConseilDirect aussi, en plus de vous fournir des analyses et des conseils relativement aux placements dans votre compte. Dans les comptes autogérés, les commissions sont prélevées pour chaque opération. Dans le cas des comptes ConseilDirect, des frais annuels globaux sont prélevés, en fonction de l'actif du compte.
Comptes autogérés BMO Ligne d'action
Est-il nécessaire d'être résident canadien pour ouvrir un compte autogéré BMO Ligne d'action? Oui. Il faut être résident canadien pour ouvrir un tel compte.
Quel est le montant minimal requis pour ouvrir un compte autogéré BMO Ligne d'action? Le montant minimal requis pour l'ouverture d'un compte autogéré est 5 000 $. Il peut s'agit d'un dépôt, d'un virement ou d'une combinaison des deux. Remarque : aucun montant minimal n'est requis pour l'ouverture d'un REEE ou d'un CELI.
Quels types de comptes autogérés puis-je ouvrir au moyen de la demande d'ouverture de compte? Vous pouvez demander l'ouverture de comptes de placement de particulier (y compris un compte en espèces ou sur marge) et de comptes de retraite autogérés (REER, FERR, FRV, CRI, REEE, CELI, etc.).
Puis-je demander l'ouverture de plus d'un compte autogéré à la fois au moyen de la demande d'ouverture de compte? Oui. Vous pouvez demander l'ouverture de plus d'un compte à la fois, dans la mesure où il s'agit de types de comptes différents. Par exemple, vous pouvez demander l'ouverture d'un compte en espèces et d'un REER. Toutefois, les demandes d'ouverture de REEE ou de CELI doivent être faites séparément.
Combien de temps faut-il pour remplir la demande en ligne? Il faut compter environ 15 minutes pour remplir la demande en ligne, selon le ou les types de comptes demandés.
Pourquoi dois-je soumettre ma demande en ligne ET sous forme de copie papier? Nous devons obtenir une signature originale sur le formulaire de demande d'ouverture de compte. En outre, nous sommes tenus de vérifier l'identité de toutes les personnes qui demandent l'ouverture d'un compte, conformément aux exigences de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes.
Puis-je vous envoyer par télécopieur la copie signée de la demande en ligne? Nous devons obtenir une signature originale sur le formulaire de demande d'ouverture de compte. En outre, nous sommes tenus de vérifier l'identité de toutes les personnes qui demandent l'ouverture d'un compte, conformément aux exigences de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes. Une formule acheminée par télécopieur ne répond pas à ces exigences.
À partir du moment où j'envoie la demande d'ouverture de compte, combien de temps faut-il pour que je puisse effectuer des opérations? Le compte peut être ouvert dans un délai de 24 heures, selon le choix des pièces d'identité et de la rapidité à laquelle vous envoyez les documents originaux. Pour ouvrir le compte, nous devons recevoir la demande dûment remplie, sur laquelle figure votre signature originale. Nous devons aussi recevoir les formulaires supplémentaires indiqués dans la demande que vous avez remplie. Enfin, nous devons vérifier votre identité. Vous devez approvisionner votre compte avant de pouvoir exécuter votre première opération. Dans le cas d'un compte sur marge, vous devez au préalable vous assurer que la marge est suffisante pour couvrir le montant de l'opération. Pour obtenir de plus amples renseignements sur la négociation de titres avec BMO Ligne d'action, consultez la foire aux questions de notre site Web, après avoir rempli la demande d'ouverture de compte.
Je suis le titulaire du compte. Pourquoi demandez-vous des renseignements sur l'emploi de mon conjoint? Les renseignements professionnels concernant votre conjoint permettent de déterminer si le compte doit être établi comme un compte de professionnels, c'est-à-dire si votre conjoint travaille au sein d'une société membre de OCRI. La liste des sociétés membres de OCRI peut être consultée sur le site www.ocri.ca. Ce renseignement est aussi important, en ce qui a trait aux lois sur les valeurs mobilières, pour déterminer si un membre de votre ménage peut être considéré comme un initié d'une société ouverte.
Je veux ouvrir un compte de club de placement. Comment puis-je le faire en utilisant la demande d'ouverture de compte en ligne? Pour l'instant, la demande en ligne ne s'applique qu'aux comptes personnels. Vous pouvez télécharger la demande d'ouverture d'un compte d'entreprise ou d'un compte ne visant pas un particulier en cliquant sur « Ouvrez un compte » dans notre page d'accueil, puis sur « Télécharger les formules ». Vous pouvez aussi téléphoner à un représentant de BMO Ligne d'action au 1 888 776-6886 de 8 h 00 à 20 h 00, du lundi au vendredi, ou passer à une succursale de BMO Banque de Montréal pour obtenir le formulaire de demande d'ouverture d'un compte d'entreprise ou d'un compte ne visant pas un particulier.
Comptes ConseilDirect de BMO Ligne d'action
Est-il nécessaire d'être résident canadien pour ouvrir un compte ConseilDirect de BMO Ligne d'action? Oui. Il faut être résident canadien pour ouvrir un tel compte.
Quel est le montant minimal requis pour ouvrir un compte ConseilDirect de BMO Ligne d'action? Pour ouvrir un compte ConseilDirect, le montant minimal est de 100 000 $. Cette somme peut provenir d'un dépôt, d'un virement ou d'une combinaison des deux.
Quels types de comptes ConseilDirect puis-je ouvrir au moyen de la demande d'ouverture de compte? Vous pouvez demander l'ouverture de comptes de placement de particulier (y compris un compte en espèces ou sur marge) et de comptes de retraite autogérés (REER, FERR, FRV, CRI, etc.). Seuls les titulaires d'un compte autogéré BMO Ligne d'action peuvent demander l'ouverture d'un REEE ou d'un CELI.
Puis-je demander l'ouverture de plus d'un compte ConseilDirect à la fois au moyen de la demande d'ouverture de compte? Oui. Vous pouvez demander l'ouverture de plus d'un compte à la fois, dans la mesure où il s'agit de types de comptes différents. Par exemple, vous pouvez demander l'ouverture d'un compte en espèces et d'un REER.
Combien de temps faut-il pour remplir la demande en ligne? Il faut compter environ 15 minutes pour remplir la demande en ligne, selon le ou les types de comptes demandés.
Pourquoi dois-je soumettre ma demande en ligne ET sous forme de copie papier? Nous devons obtenir une signature originale sur le formulaire de demande d'ouverture de compte. En outre, nous sommes tenus de vérifier l'identité de toutes les personnes qui demandent l'ouverture d'un compte, conformément aux exigences de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes.
Puis-je vous envoyer par télécopieur la copie signée de la demande en ligne? Nous devons obtenir une signature originale sur le formulaire de demande d'ouverture de compte. En outre, nous sommes tenus de vérifier l'identité de toutes les personnes qui demandent l'ouverture d'un compte, conformément aux exigences de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes. Une formule acheminée par télécopieur ne répond pas à ces exigences.
À partir du moment où j'envoie la demande d'ouverture de compte, combien de temps faut-il pour que je puisse accéder à l'outil d'optimisation du portefeuille? Lorsque vous avez rempli votre demande d'ouverture de compte, le directeur de succursale doit vérifier la conformité de la demande et des documents qui y sont joints. Cet examen vise à vérifier si nous avons rempli l'exigence réglementaire qui consiste à recueillir des renseignements vous concernant (« Bien connaître son client ») afin de comprendre votre situation personnelle, vos objectifs financiers, vos objectifs de placement ainsi que votre horizon de placement afin de formuler des recommandations de placement appropriées qui répondent à vos besoins. Lorsque votre demande a été examinée et approuvée, vous pouvez déposer le montant minimal requis de 100 000 $ dans votre compte ConseilDirect, ce qui vous donne accès à l'outil d'optimisation du portefeuille.
Je suis le titulaire du compte. Pourquoi demandez-vous des renseignements sur l'emploi de mon conjoint? Les renseignements professionnels concernant votre conjoint permettent de déterminer si le compte doit être établi comme un compte de professionnels, c'est-à-dire si votre conjoint travaille au sein d'une société membre de OCRI. La liste des sociétés membres de OCRI peut être consultée sur le site www.ocri.ca. Ce renseignement est aussi important, en ce qui a trait aux lois sur les valeurs mobilières, pour déterminer si un membre de votre ménage peut être considéré comme un initié d'une société ouverte.
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NAS
NAS - Conformément aux exigences de l'Agence des douanes et du revenu du Canada (ADRC), nous demandons votre NAS pour l'utiliser à des fins de déclaration des revenus. Inscription de votre adresse de courrier électronique Nous utilisons aussi le courrier électronique pour vous informer des produits, des services et des ressources en ligne qui vous sont offerts. Si vous ne désirez plus recevoir ces communications par courrier électronique. Renseignements personnels Pourquoi nous vous demandons des renseignements personnels
Renseignements professionnels du conjoint - Les renseignements professionnels concernant votre conjoint permettent de déterminer si le compte doit être établi comme un compte de professionnels, c'est-à-dire si votre conjoint travaille au sein d'une société membre de OCRI. La liste des sociétés membres de OCRI peut être consultée sur le site www.ocri.ca. Compte de placement - Compte qui vous permet d'investir dans un large éventail de titres, notamment des actions, des obligations, des parts de fonds d'investissement et des titres à revenu fixe. Un compte de placement ne constitue pas un abri fiscal et tout revenu, gain ou perte en capital réalisé dans ce compte aura des répercussions fiscales. Vous pouvez ouvrir un compte de placement en dollars canadiens ou en dollars américains, de sorte que vous pourrez effectuer vos transactions dans la monnaie de votre choix. Compte autogéré BMO Ligne d'action - Compte de placement en ligne à l'ouverture duquel le titulaire doit déposer un montant minimal de 5 000 $. Le rendement du portefeuille ne fait l'objet d'aucun suivi par BMO Ligne d'action et aucune recommandation de placement n'est formulée à l'intention du titulaire du compte. Celui-ci gère le compte à sa guise. Une commission est prélevée pour chaque opération. Compte ConseilDirect de BMO Ligne d'action - Compte de placement en ligne à l'ouverture duquel le titulaire doit déposer un montant minimal de 100 000 $. Grâce au service ConseilDirect, le rendement de votre portefeuille de placements est examiné en fonction du profil d'investisseur que vous avez déterminé. Si l'un de vos placements ne convient pas à votre profil d'investisseur, vous recevez des recommandations visant à rehausser le rendement de votre portefeuille. Vous pouvez donner suite à ces recommandations en choisissant différents titres ou demander l'aide d'un spécialiste en placement ConseilDirect. Vous payez des frais annuels pour ce compte, plutôt que des commissions pour chaque opération. Ces honoraires forfaitaires sont prélevés chaque trimestre et donnent droit à un nombre prédéterminé d'opérations par année. Pour obtenir de plus amples renseignements sur les frais liés à ces comptes, consultez le barème des frais ConseilDirect. Compte REER ou FERR autogéré - Régime d'épargne-retraite personnel enregistré pour les particuliers qui gagnent un revenu au Canada et qui veulent bénéficier d'un abri fiscal. Vous pouvez y verser des cotisations qui seront déductibles d'impôt en fonction de votre revenu gagné. Les revenus accumulés dans le cadre de ce régime restent habituellement à l'abri de l'impôt jusqu'au moment où vous commencez à percevoir des paiements. Les régimes autogérés permettent d'investir dans une vaste gamme de titres admissibles, de fonds d'investissement et de produits à revenu fixe. Le régime arrive à échéance (c'est-à-dire que le compte doit être fermé) avant la fin de l'année de votre 69e anniversaire de naissance, moment où vous pouvez ouvrir un fonds enregistré de revenu de retraite (FERR). Compte de placement conjoint - Compte qui a plus d'un titulaire. Chaque titulaire est entièrement autorisé, sans préavis aux autres titulaires, à effectuer des opérations dans le compte de placement, que ce soit pour acheter ou vendre des titres, ou pour déposer ou retirer de l'argent de ce compte. Seuls les comptes de placement non enregistrés (comptes au comptant, comptes sur marge, etc.) peuvent avoir plus d'un titulaire. Compte d 'entreprise individuelle - Une entreprise individuelle est une entreprise non constituée en société qui ne compte qu'un seul propriétaire. Le propriétaire d'une entreprise individuelle est le seul responsable de la prise de décisions. Il reçoit tous les profits et déduit toutes les pertes. Son statut juridique est indistinct de celui de l'entreprise. Il est entièrement autorisé à effectuer des opérations dans le compte de placement, que ce soit pour acheter ou vendre des titres, ou pour déposer ou retirer de l'argent de ce compte. Seuls les comptes de placement non enregistrés (comptes au comptant, comptes sur marge, etc.) peuvent être associés à un compte d'entreprise individuelle. Compte au comptant - Compte qui vous permet d'investir dans un large éventail de titres, notamment des actions, des obligations, des parts de fonds d'investissement et des titres à revenu fixe. Tous les achats effectués dans ce compte doivent être réglés en espèces à la date de règlement de l'opération. Pour la plupart des actions, des obligations et des fonds d'investissement (à l'exception des fonds du marché monétaire, des bons du Trésor et des instruments du marché monétaire, dont l'achat doit être réglé le jour même) cette date est fixée au troisième jour ouvrable suivant l'exécution de l'opération. Vous pouvez opter pour un compte en dollars canadiens ou un compte en dollars américains. Les titres transigés sur les Bourses américaines peuvent être réglés en dollars canadiens ou américains. Compte sur marge - Compte qui permet au client admissible d'acheter des titres sans avoir à débourser la totalité du montant. Le terme « marge requise » désigne le montant que l'investisseur doit débourser et qui, avec le prêt sur marge, permet d'effectuer l'achat. La limite de la marge de crédit fluctue quotidiennement selon la valeur des titres détenus dans le compte BMO Ligne d'action. Aucun achat sur marge n'est permis à l'égard des comptes enregistrés ou des titres cotés uniquement à la Bourse CDNX. Compte d'options - La négociation d'options requiert des connaissances approfondies de l'investissement et n'est recommandée qu'aux investisseurs chevronnés. Les comptes sur marge permettent la négociation d'options, tandis que les comptes enregistrés permettent d'effectuer un nombre restreint d'opérations sur options. Une option est un contrat ou une entente conclu entre un acheteur et un vendeur, visant un actif ou un titre donné (« l'actif sous-jacent »). Il existe deux types d'options : les options d'achat et les options de vente.
Vous pouvez acheter ou vendre des options d'achat et de vente couvertes sur toutes les Bourses canadiennes et américaines. Les comptes enregistrés permettent uniquement d'acheter des options d'actions et vendre des options d'achat d'actions couvertes. Compte de vente à découvert - La vente de titres à découvert comporte des risques élevés et ne convient pas à tous les investisseurs. Vous pouvez vendre des titres admissibles que vous ne détenez pas, avec l'intention de les racheter à une date ultérieure et à un prix inférieur. Cette pratique spéculative comporte son lot de difficultés et de risques. Voici comment cela fonctionne:
Seuls les comptes sur marge permettent d'effectuer des ventes à découvert. Aucune vente à découvert n'est permise à l'égard des comptes enregistrés ou des titres qui sont cotés uniquement à la Bourse CDNX. REER - régime enregistré d'épargne-retraite REER de conjoint FERR - Fonds enregistré de revenu de retraite Le titulaire d'un FERR ne peut y verser de nouvelles cotisations à l'abri de l'impôt. En outre, après la première année, il doit retirer un montant minimal chaque année. Les retraits minimaux sont calculés en fonction de la valeur au marché du fonds au 31 décembre de l'année précédente et de l'âge du rentier. Il n'y a pas de limite de retrait. Les revenus générés dans ce fonds fructifient à l'abri de l'impôt, mais tous les retraits sont imposables. Vous pouvez choisir de déterminer le montant des versements minimaux en fonction de l'âge de votre conjoint, si ce dernier est plus jeune que vous. Toutefois, cette décision, qui doit être prise avant que vous receviez le premier versement, est irrévocable. FRRP – Fonds de revenu de retraite prescrit CRI - compte de retraite immobilisé Il existe deux différences fondamentales entre le CRI et le REER :
REIR – Régime d' épargne immobilisé restreint (REIR) FRRI - fonds de revenu de retraite immobilisé FRV - fonds de revenu viager Ce type de régime ne peut être établi par le client avant l'âge où il commencera à recevoir ses prestations de retraite, soit habituellement 55 ans. Le contenu du FRV doit servir à l'achat d'une rente viagère immédiate à la fin de l'année où le titulaire célèbre son 80e anniversaire (la rente doit prévoir le versement de prestations équivalant à 60 % du revenu au conjoint survivant, à moins que ce dernier ait signé une renonciation). Le client doit retirer chaque année un montant minimal, mais ne peut dépasser un certain montant. FRVR - Fonds de revenu viager restreint REEE - Régime enregistré d'épargne-études CELI - Compte d'épargne libre d'impôt Vérification
d'identité Pièces d'identité - Chaque demandeur doit fournir une photocopie de deux pièces d'identité, dont l'une avec photo. Choisissez, dans la liste des pièces d'identité acceptables ci-dessous, celles que vous désirez présenter.
Signature - Pour faire vérifier votre signature, choisissez le scénario qui correspond à votre situation.
Remarque : Si vous ne possédez pas de compte bancaire de BMO Banque de Montréal ni de compte BMO Ligne d'action et que vous demandez l'ouverture d'un compte CRI, FERR, FRRI ou FRV, ou si vous êtes un agent négociateur, un mandataire ou un propriétaire véritable, vous pouvez faire vérifier vos pièces d'identité en vous rendant à une succursale de BMO Banque de Montréal. L'agent négociateur est une personne désignée par le titulaire de compte à qui ce dernier confère le droit d'acheter, de vendre ou de négocier des titres, notamment les achats sur marge, les ventes à découvert, les options, l'acceptation des réorganisations et le droit d'accéder aux renseignements du compte au nom du titulaire de compte. Le mandataire a tous les droits accordés à l'agent négociateur. Il peut aussi recevoir et transférer des espèces ou des titres déposés dans le compte BMO Ligne d'action du titulaire, dans la mesure où le compte à créditer est au nom du titulaire. Renseignements personnels
Votre sécurité. Notre priorité.
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